Ablehnungscodes
Checkout.com Ablehnungscodes: Was jeder Antwortcode bedeutet
Geprüft am
Checkout.com beantwortet jede Zahlung mit einem fünfstelligen response_code. 20xxx Codes sind Soft-Ablehnungen, die später erfolgreich sein könnten, 30xxx Codes sind Hard-Ablehnungen, bei denen die Bank oder der Karteninhaber zuerst etwas beheben muss, und 4xxxx Codes sind Risikoantworten von Ihren eigenen Regeln oder denen von Checkout.com. Jede Seite unten gibt die einfache Bedeutung an, ob Visa eine Wiederholung erlaubt, was der Käufer und der Shop tun sollten und wie PlatformDTC den Code handhabt, wenn ein Shop sein eigenes Checkout.com Konto verbindet.
| Antwortcode | Bedeutung |
|---|---|
| 20001 | Die Bank hat abgelehnt und möchte, dass der Käufer sie kontaktiert, bevor sie genehmigt. |
| 20002 | Die Bank lehnte unter ihren eigenen besonderen Bedingungen ab und verweist den Käufer zurück an sie. |
| 20003 | Die Zahlung ist aus einem technischen Grund auf Seiten des Händlers oder Acquirers fehlgeschlagen, nicht wegen der Karte. |
| 20005 | Die Bank hat ohne Angabe eines Grundes abgelehnt. Die häufigste allgemeine Ablehnung. |
| 20012 | Die Bank sagt, dass dieser Transaktionstyp für die Karte nicht erlaubt ist. Visa sagt, versuchen Sie es niemals erneut. |
| 20013 | Der mit der Zahlung gesendete Betrag war für die Bank oder das Netzwerk ungültig. |
| 20014 | Die Kartennummer existiert bei der Bank nicht. Meistens ein Tippfehler. Visa sagt, versuchen Sie es nie erneut. |
| 20019 | Die Bank konnte die Zahlung dieses Mal nicht verarbeiten und bittet darum, die Zahlung erneut zu senden. |
| 20030 | Die Zahlungsnachricht hatte ein Format, das das Netzwerk oder die Bank nicht lesen konnte. |
| 20046 | Die Bank hat die Zahlung abgelehnt. Wie bei „do not honour“ wird kein Grund angegeben. |
| 20051 | Die Karte hat nicht genug verfügbares Guthaben oder Kredit für diesen Betrag. |
| 20054 | Das Ablaufdatum der Karte ist überschritten. Nur eine neue Karte oder ein aktualisiertes Datum kann funktionieren. |
| 20057 | Die Karte ist nicht für diese Art von Zahlung zugelassen. Visa sagt, versuchen Sie es niemals erneut. |
| 20059 | Die Bank vermutet, dass die Zahlung betrügerisch ist, und hat sie abgelehnt. |
| 20061 | Das Ausgabenlimit der Karte für einen Zeitraum wurde erreicht. |
| 20062 | Die Bank hat die Karte eingeschränkt, zum Beispiel auf bestimmte Länder oder Verwendungszwecke. |
| 20063 | Die Bank hat aus einem Sicherheitsgrund abgelehnt, der mit den Kartendaten oder der Authentifizierung zusammenhängt. |
| 20064 | Der Betrag stimmte nicht mit dem überein, was die Bank für die ursprüngliche Transaktion erwartet hatte. |
| 20065 | Die Karte hat in kurzer Zeit zu viele Zahlungen getätigt und ihr Frequenzlimit erreicht. |
| 20068 | Die Bank hat nicht rechtzeitig geantwortet, daher ist die Zahlung fehlgeschlagen. |
| 20075 | Die Karte ist nach zu vielen falschen PIN-Versuchen gesperrt. |
| 20078 | Eine neue oder Ersatzkarte wurde noch nicht aktiviert. |
| 20082 | Die Sicherheitsdaten der Karte haben die Prüfungen der Bank nicht bestanden. |
| 20087 | Der eingegebene Sicherheitscode oder das Ablaufdatum ist falsch. |
| 20091 | Die Bank des Käufers konnte nicht erreicht werden, daher konnte sie die Zahlung nicht genehmigen. |
| 20093 | Die Bank lehnte ab, weil die Zahlung gegen ein von ihr angewandtes Gesetz oder eine Vorschrift verstoßen würde. |
| 20096 | Ein Systemfehler hat die Zahlung gestoppt. Nicht die Karte des Käufers. |
| 20099 | Die Bank gab eine Antwort zurück, die Checkout.com keinem bekannten Code zuordnen konnte. |
| 2005C | Die Bank blockiert diese Art von Transaktion auf der Karte. |
| 2009G | Der Karteninhaber hat Zahlungen dieser Art auf seiner eigenen Karte blockiert. |
| 200N7 | Der eingegebene Sicherheitscode (CVV) stimmt nicht mit der Karte überein. |
| 200P1 | Die Karte hat ihr tägliches Ausgabenlimit erreicht. |
| 200P9 | Der Betrag liegt über einem Limit der Karte; ein kleinerer Betrag könnte durchgehen. |
| 200R1 | Der Karteninhaber hat diese wiederkehrende Zahlung bei seiner Bank storniert. |
| 200R3 | Der Karteninhaber hat alle wiederkehrenden Zahlungen an diesen Händler auf der Karte storniert. |
| 20100 | Das Ablaufdatum wurde in einem Format gesendet, das das Netzwerk nicht akzeptieren konnte. |
| 20102 | Eine Händler- oder Wallet-Kennung bei der Zahlung war nicht gültig. |
| 20103 | Dieser Kartentyp oder diese Zahlungsmethode wird für die Zahlung nicht unterstützt. |
| 20104 | Das Gateway von Checkout.com hat die Transaktion als ungültig abgelehnt. |
| 20105 | Das Gateway von Checkout.com hat die Zahlung abgelehnt, weil eine Regel verletzt wurde. |
| 20108 | Die Bank hat neuere Kartendaten für diesen Kunden. Die alte Karte funktioniert nicht. |
| 20112 | Das Konto des Shops ist nicht für Mastercards 3-D Secure eingerichtet. |
| 20150 | Die Karte ist nicht für 3-D Secure angemeldet, daher konnte der Authentifizierungsschritt nicht ausgeführt werden. |
| 20151 | Der Käufer hat den Verifizierungsschritt der Bank nicht bestanden. |
| 20152 | Der Verifizierungsschritt der Bank wurde 15 Minuten lang nicht abgeschlossen und ist abgelaufen. |
| 20153 | Ein Fehler im 3-D Secure-System hat die Zahlung gestoppt. |
| 20154 | Die Bank verlangt eine 3-D Secure-Verifizierung, bevor sie genehmigt. |
| 20157 | Die Checkout.com-Konfiguration des Shops ist für diese Zahlung ungültig. |
| 20159 | Der Authentifizierungsserver der Bank ist während 3-D Secure fehlgeschlagen. |
| 20179 | Die Kartendaten sind nicht mehr gültig, zum Beispiel eine abgelaufene Karte. |
| 20182 | Die Zahlung entspricht nicht den Richtlinien der Karte. |
| 20183 | Die Zahlung wird als betrügerisch verdächtigt. |
| 30004 | Die Bank möchte, dass die Karte aus dem Verkehr gezogen wird, ohne Betrug zu nennen. Nie erneut versuchen. |
| 30007 | Die Bank hat die Karte unter besonderen Bedingungen eingezogen. Nie erneut versuchen. |
| 30015 | Die Kartennummer gehört zu keiner bekannten Bank. Normalerweise ein Tippfehler. |
| 30020 | Der Zahlungsbetrag war nicht gültig. |
| 30021 | Die Karte hat ihr Gesamtausgabenlimit erreicht. |
| 30022 | Die Karte hat ihr Limit für die Anzahl der Transaktionen erreicht. |
| 30033 | Die Karte ist abgelaufen und die Bank möchte, dass sie aus dem Verkehr gezogen wird. |
| 30034 | Die Bank vermutet Betrug und möchte die Karte einziehen. Niemals wiederholen. |
| 30035 | Die Bank hat die Karte eingezogen und verweist den Händler an ihren Acquirer. |
| 30036 | Die Karte ist eingeschränkt und die Bank möchte, dass sie eingezogen wird. |
| 30037 | Die Bank hat die Karte eingezogen und bittet das Sicherheitsteam des Acquirers um einen Anruf. |
| 30041 | Die Karte wurde als verloren gemeldet. Versuchen Sie es niemals erneut. |
| 30043 | Die Karte wurde als gestohlen gemeldet. Niemals erneut versuchen und vorsichtig mit der Bestellung sein. |
| 30044 | Eine anonyme Prepaid-Karte kann gemäß den EU-Geldwäschebestimmungen nicht mehr als 50 EUR bezahlen. |
| 30046 | Das Konto der Karte ist geschlossen. Nie erneut versuchen. |
| 41101 | Blockiert durch eine Ihrer eigenen kundenbezogenen Risikoregeln in Checkout.com. |
| 41201 | Die Kartennummer steht auf Ihrer kundenbezogenen Ablehnungsliste. |
| 41202 | Der Bankbereich (BIN) der Karte steht auf Ihrer Ablehnungsliste auf Kundenebene. |
| 41203 | Die E-Mail-Adresse des Käufers steht auf Ihrer Ablehnungsliste auf Kundenebene. |
| 41204 | Die Telefonnummer des Käufers steht auf Ihrer Ablehnungsliste auf Kundenebene. |
| 41205 | Die IP-Adresse des Käufers steht auf Ihrer Ablehnungsliste auf Kundenebene. |
| 41206 | Die E-Mail-Domain steht auf Ihrer Ablehnungsliste auf Kundenebene. |
| 41301 | Der Betrugsscore der Zahlung lag über dem von Ihnen festgelegten Schwellenwert. |
| 42101 | Blockiert durch eine Risikoregel auf Entitätsebene in Checkout.com. |
| 42201 | Die Kartennummer steht auf einer Ablehnungsliste auf Entitätsebene. |
| 42301 | Der Betrugsscore lag über einem Schwellenwert auf Entitätsebene. |
| 43101 | Checkout.com selbst hat die Zahlung als hohes Risiko abgelehnt. |
| 43102 | Blockiert durch eine Checkout.com-Ablehnungsregel oder ein Betrugsmodell, im Summary benannt. |
| 43201 | Die Karte steht auf der eigenen Ablehnungsliste von Checkout.com. |
| 43202 | Die BIN der Karte steht auf der eigenen Ablehnungsliste von Checkout.com. |
| 43205 | Die IP des Käufers steht auf der eigenen Ablehnungsliste von Checkout.com. |
| 43301 | Der Autopilot von Checkout.com hat die Zahlung aufgrund eines hohen Betrugsscores abgelehnt. |
| 43401 | Checkout.com erfordert eine 3-D Secure-Authentifizierung, bevor diese Zahlung durchgeführt werden kann. |
Wie Wiederholungen bei Checkout.com funktionieren
Visa teilt Ablehnungen in vier Kategorien ein. Kategorie 1 (Aussteller wird niemals genehmigen) darf nicht wiederholt werden. Kategorien 2, 3 und 4 erlauben höchstens 15 Wiederholungen in 30 Tagen, und Visa berechnet darüber hinaus Gebühren. Checkout.com ordnet jeder Kategorie einen Empfehlungscode zu: 03 nicht erneut versuchen, 02 später erneut versuchen, 01 aktualisierte oder zusätzliche Informationen erforderlich.
Für Mastercard gibt Checkout.com den Händler-Hinweiscode in processing.partner_merchant_advice_code zurück. Codes 03 und 21 bedeuten nicht erneut versuchen; 24 bis 30 geben eine Wartezeit von einer Stunde bis 10 Tagen nach einer Ablehnung wegen unzureichender Deckung an.
Checkout.com auf PlatformDTC
Ein PlatformDTC Shop kann sein eigenes Checkout.com Konto verbinden und Kartenzahlungen über Checkout.com Flow entgegennehmen, einschließlich Abonnementverlängerungen, die der gespeicherten Karte belastet werden.
Wenn eine Zahlung abgelehnt wird, liest PlatformDTC den response_code und ordnet ihn ein in Umleitung, später versuchen, 3-D Secure erforderlich, niemals wiederholen oder Betrugsstopp. Nur Umleitungscodes können das Backup des Shops, PayPal Kartenfelder, auslösen, und nur wenn der Shop dies gewählt hat. Verlängerungszahlungen, die Checkout.com als Pending oder Retry Scheduled meldet, werden nicht als Ablehnungen behandelt. Abonnementverlängerungen bei Checkout.com verwenden dieselben Ablehnungsklassen wie Stripe-Verlängerungen: unzureichende Deckung (20051) folgt dem Gehaltszahlungsplan, "do not honour" und Bankablehnungen (20005, 20046) erhalten einen weiteren Versuch, temporäre Fehler werden über 8 Tage wiederholt, und abgelaufene, verlorene, gestohlene, geschlossene oder eingeschränkte Karten, jede 30xxx Hard-Ablehnung und jede 4xxxx Risikoantwort stoppen sofort und fordern den Kunden auf, eine neue Karte hinzuzufügen.
Ähnliche Ablehnungslisten existieren auf Entitäts- und Checkout.com-Ebene für jedes Feld (42202 bis 42206, 43203, 43204, 43206); diese Bibliothek behandelt die spezifischen und erklärt die Ebenen auf jeder Seite.
Häufige Fragen
- Was ist der Unterschied zwischen Checkout.com 20xxx und 30xxx Codes?
- Checkout.com sagt, 20xxx sind Soft-Ablehnungen, bei denen spätere Versuche erfolgreich sein könnten, und 30xxx sind Hard-Ablehnungen, bei denen die meisten den Aussteller oder Karteninhaber benötigen, um etwas vor einer Wiederholung zu beheben.
- Kommen 4xxxx Codes von der Bank?
- Nein. Sie sind Risikoantworten von Ihren Betrugserkennungsregeln oder von den eigenen Prüfungen von Checkout.com, entschieden, bevor die Bank gefragt wird.
Quellen
- API Antwortcodes — Checkout.com
- Visa Antwortcodes — Checkout.com
- Empfehlungscodes — Checkout.com
- Zuordnung zu Visa Systemintegritäts-Gebührenkategorien — Adyen