American Express · Chargeback-Grundcodes
American Express F10 Chargeback: Fehlender Abdruck erklärt
Geprüft am
American Express Grundcode F10, Fehlender Abdruck, bedeutet, dass der Karteninhaber eine persönliche Belastung bestreitet und der Händler keinen Abdruck oder Magnetstreifen-Datensatz hat, der beweist, dass die Karte physisch vorhanden war. Der Aussteller muss den Betrug zuerst melden. Antworten Sie mit einem abgedruckten Beleg oder einer Magnetstreifen-Erfassung, oder zeigen Sie, dass die Transaktion ausgeschlossen ist: Mail-, Telefon- und Internetbestellungen, Chip-Transaktionen mit einem Transaktionszertifikat und digitale Geldbörsen sind ausgeschlossen.
- Kategorie
- Betrug (Karte physisch vorhanden)
- Frist für die Bank zur Einreichung
- Normalerweise 120 Tage ab dem Netzwerk-Verarbeitungsdatum
- Frist zur Antwort
- 20 Tage ab dem Amex-Chargeback oder der Anfrage in den USA (die Frist Ihres Zahlungsabwicklers kann früher sein); keine Antwort bedeutet einen „No Reply“-Chargeback
- Typische Beweismittel
- Abgedruckter Beleg oder Magnetstreifen-Erfassung
- Kann es verhindert werden?
- Ja: jede Karte elektronisch lesen
- Wer gewinnt normalerweise
- Der Händler mit einem Abdruck oder einer Kartenerfassung
Was PlatformDTC macht
Das Point-of-Sale-System von PlatformDTC im Geschäft sendet jede Kartenzahlung an ein Stripe Terminal Kartenlesegerät auf dem eigenen Stripe-Konto des Geschäfts, und Online-Bestellungen sind ohne physische Karte. Internetbestellungen sind gemäß den Händlerregeln von F10 ausgeschlossen.
Was es bedeutet
Eine persönliche Belastung ohne Nachweis, dass die Karte physisch vorhanden war.
Warum Kunden ihn einreichen
Manuell eingegebene Verkäufe nach einem fehlgeschlagenen Lesevorgang oder ein Betrüger, der eine gestohlene Kartennummer an einem Schalter verwendet.
Beweismittel, die zum Erfolg führen
Für jeden Amex-Code ist eine Gutschrift, die die strittige Belastung direkt ausgleicht, ebenfalls eine akzeptierte Antwort.
- Abgedruckter Beleg oder Magnetstreifen-Erfassung
- Nachweis, dass die Transaktion ausgeschlossen ist (Internet-, Post- oder Telefonbestellung, Chip mit Transaktionszertifikat, digitale Geldbörse)
Wie man es verhindert
- Jede Karte mit einem Chip- oder Kontaktlosleser lesen
- Einen Abdruck nehmen, wenn ein Lesegerät ausfällt
Für Entwickler
Auf Stripe kommt das Dispute-Objekt mit dem Grund „fraudulent“ und dem eigenen Code des Kartennetzwerks in `payment_method_details.card.network_reason_code` an; auf `charge.dispute.created` hören und `evidence_details.due_by` für die Frist lesen.
American Express verwendet einen Buchstaben plus zwei Ziffern für Händler in den USA und Kanada; anderswo werden vierstellige ISO-Codes verwendet, und jeder Buchstabencode fällt unter einen davon.
Häufige Fragen
- Kann eine Online-Bestellung einen F10 erhalten?
- Nein. Internet-, Post- und Telefonbestellungen sind von F10 ausgeschlossen.
- Zählt ein Chip-Lesevorgang?
- Ja. Chip-Transaktionen mit einem Transaktionszertifikat sind von F10 ausgeschlossen.
Quellen
Siehe auch
- F29 — Der Karteninhaber sagt, er habe keinen Online-, Telefon- oder Versandkauf getätigt.
- F14 — Der Karteninhaber gibt einen echten Kauf zu, bestreitet aber andere Belastungen desselben Händlers.
- F24 — Ein Betrugsanspruch auf eine Belastung ohne gültige Autorisierung oder auf einer ungültigen oder abgelaufenen Karte.
- F30 — Eine gefälschte Chipkarte wurde verwendet, wobei der Chip nicht gelesen wurde.
- F31 — Eine verlorene, gestohlene oder nie erhaltene Chipkarte wurde verwendet, wobei der Chip nicht gelesen wurde.
- FR2 — Amex hat den Händler in das Fraud Full Recourse Programm aufgenommen, sodass jeder Betrugsstreitfall zurückgebucht werden kann.
- FR4 — Der Händler nimmt am Immediate Chargeback Program von Amex teil, sodass Streitigkeiten die Anfragephase überspringen.