Visa für Online-Shops: Wie Akzeptanz, Sicherheit und Streitfälle funktionieren

Wie VAMP Ihrem Shop angerechnet wird

Jeden Monat addiert Visa die Streitfälle eines Verkäufers (alle Arten, aus seinen TC15-Berichten) und Betrugsmeldungen (TC40-Frühwarnungen vor Betrug) und teilt sie durch die Anzahl der erfassten Zahlungen. Eine Transaktion, die in beiden Berichten erscheint, zählt doppelt.

Stripes Zusammenfassung der Visa-Schwellenwerte: Ein Shop ist nicht konform bei einer Anzahl von 5 und einem Verhältnis von 0.5%. Es wird exzessiv bei 1.500 und 1.5% in Asien-Pazifik, Kanada, Europa, den USA und Lateinamerika, oder 150 und 2.2% in CEMEA. Visa berechnet Gebühren oberhalb der exzessiven Grenze und kann sie auch oberhalb der nicht-konformen Grenze berechnen. Streitfälle, die durch Pre-Dispute-Tools gelöst wurden, und TC40s, die sich für Compelling Evidence 3.0 qualifizieren, werden ausgelassen.

Visa Secure und Haftung

Visa Secure ist Visas Name für EMV 3-D Secure: Die Bank bestätigt den Karteninhaber, oft stillschweigend und manchmal mit einem Code oder einer biometrischen Prüfung. Stripe sagt, dass ein Betrugsstreitfall bei einer Zahlung, die 3D Secure durchlaufen hat, die Haftung normalerweise auf die ausstellende Bank verlagert, dies aber für keine einzelne Zahlung garantiert ist.

Was PlatformDTC hinzufügt

Ein Shop kann 3D Secure für risikoreiche Kartenzahlungen aktivieren. Es fordert eine Authentifizierung an, wenn dieselbe Karte in den letzten 24 Stunden eine andere Bestellung bezahlt hat, wenn der Checkout bereits zwei oder mehr Ablehnungen verzeichnete oder wenn die E-Mail zuvor mit einer anderen Karte bezahlt wurde. Apple Pay und Google Pay werden nie angefochten, da das Telefon den Käufer bereits bestätigt hat.